Hoe werkt portefeuille herbalanceren berekenen?
Koersbewegingen veranderen de verhouding tussen aandelen en obligaties, ook zonder nieuwe transacties. Herbalanceren brengt de actuele verdeling terug naar een zelfgekozen verhouding. De totale portefeuillewaarde blijft in deze berekening gelijk; je verplaatst alleen geld tussen twee onderdelen.
De rekenregel is: Verschuiving naar aandelen = totale waarde × doelgewicht − huidige aandelenwaarde. Twee onderdelen, geen bijstorting of opname. Negatief hoofdresultaat betekent aandelen verkopen. Kosten, belastingen en minimumorders niet meegenomen.
Rekenmethode en aannames
Twee onderdelen, geen bijstorting of opname. Negatief hoofdresultaat betekent aandelen verkopen. Kosten, belastingen en minimumorders niet meegenomen.
Rekenvoorbeelden met verschillende invoer
| Invoer en uitgangspunten | Uitkomst |
|---|---|
| Waarde aandelen (€): 70.000 · Waarde obligaties (€): 30.000 · Gewenst aandelengewicht (%): 60 | Aandelen aankopen (+) of verkopen (−): € -10.000,00 · Gewenste aandelenwaarde: € 60.000,00 · Gewenste obligatiewaarde: € 40.000,00 |
| Waarde aandelen (€): 70.000 · Waarde obligaties (€): 30.000 · Gewenst aandelengewicht (%): 100 | Aandelen aankopen (+) of verkopen (−): € 30.000,00 · Gewenste aandelenwaarde: € 100.000,00 · Gewenste obligatiewaarde: € 0,00 |
Wat vertelt de uitkomst?
Een positieve verschuiving betekent aandelen bijkopen en hetzelfde bedrag aan obligaties verkopen. Bij een negatieve uitkomst is dat andersom. De calculator kiest geen geschikte verdeling en beoordeelt niet of de twee onderdelen voldoende gespreid zijn.
Met de voorbeeldinvoer (waarde aandelen (€): 70000, waarde obligaties (€): 30000, gewenst aandelengewicht (%): 60) is aandelen aankopen (+) of verkopen (−) ongeveer -10000,00. Dit getal hoort uitsluitend bij deze invoer. Verander één uitgangspunt per keer om te zien welk onderdeel het verschil veroorzaakt.
Welke gegevens gebruik je?
Neem actuele marktwaarden op hetzelfde moment. Boekwaarden of oorspronkelijke aankoopsommen geven een verkeerd beeld van de huidige verdeling. Houd transactiekosten apart; die kunnen een kleine herbalancering relatief duur maken en veranderen het beschikbare totaal.
Wil je verder rekenen? Je kunt het totale rendement berekenen of twee spaarrentes vergelijken. Deze vervolgberekeningen beantwoorden een andere vraag; neem de uitkomst niet zonder controle over als invoer wanneer perioden, bedragen of aannames verschillen.
Veelgestelde vragen
Wat betekent een negatieve uitkomst?
Verkoop voor dat bedrag aandelen en koop in dit kostenloze model evenveel obligaties.
Bepaalt de tool mijn ideale verdeling?
Nee, het doelpercentage kies je zelf.
Bronnen en controle
De berekening volgt de hierboven beschreven formule en telregels. De voorbeeldwaarden zijn bedoeld om de werking controleerbaar te maken.
Tekst bijgewerkt op 16 oktober 2026. Formules zijn met voorbeeldwaarden en grensgevallen getest. Dit is geen onafhankelijke inhoudelijke goedkeuring. Lees hoe we berekeningen controleren.
