Hoe werkt herbalanceren met nieuwe inleg?
Nieuwe inleg kan helpen om een scheve portefeuille weer dichter bij de gewenste verhouding te brengen. Eerst bepalen we de doelwaarde van aandelen na de storting. Vervolgens krijgt dit onderdeel precies het benodigde bedrag, voor zover dat binnen de beschikbare inleg past.
De rekenregel is: Koop aandelen tot de doelwaarde, begrensd tussen nul en de beschikbare nieuwe inleg. Geen verkopen. Het doelgewicht kan onbereikbaar blijven met een kleine inleg. Twee onderdelen, zonder kosten en belasting.
Rekenmethode en aannames
Geen verkopen. Het doelgewicht kan onbereikbaar blijven met een kleine inleg. Twee onderdelen, zonder kosten en belasting.
Rekenvoorbeelden met verschillende invoer
| Invoer en uitgangspunten | Uitkomst |
|---|---|
| Aandelenwaarde (€): 6.000 · Obligatiewaarde (€): 4.000 · Nieuwe inleg (€): 2.000 · Doelgewicht aandelen (%): 60 | Inleg naar aandelen: € 1.200,00 · Inleg naar obligaties: € 800,00 · Aandelengewicht na inleg: 60% |
| Aandelenwaarde (€): 9.000 · Obligatiewaarde (€): 1.000 · Nieuwe inleg (€): 100 · Doelgewicht aandelen (%): 50 | Inleg naar aandelen: € 0,00 · Inleg naar obligaties: € 100,00 · Aandelengewicht na inleg: 89,108911% |
Wat vertelt de uitkomst?
Soms gaat alle nieuwe inleg naar één onderdeel en blijft de verdeling toch afwijken. Daarom tonen we het bereikte aandelengewicht. De tool forceert geen verkoop om het doel alsnog te halen: behoud van bestaande posities is juist het uitgangspunt.
Met de voorbeeldinvoer (aandelenwaarde (€): 6000, obligatiewaarde (€): 4000, nieuwe inleg (€): 2000, doelgewicht aandelen (%): 60) is inleg naar aandelen ongeveer 1200,00. Dit getal hoort uitsluitend bij deze invoer. Verander één uitgangspunt per keer om te zien welk onderdeel het verschil veroorzaakt.
Welke gegevens gebruik je?
Vul de actuele waarden en uitsluitend het bedrag in dat je nu wilt toevoegen. Een doel van zestig procent betekent zestig procent van de portefeuille ná inleg. Voer toekomstige geplande stortingen nog niet mee als beschikbaar geld.
Wil je verder rekenen? Je kunt het totale rendement berekenen of de benodigde inleg voor een spaardoel berekenen. Deze vervolgberekeningen beantwoorden een andere vraag; neem de uitkomst niet zonder controle over als invoer wanneer perioden, bedragen of aannames verschillen.
Veelgestelde vragen
Waarom wordt het doelpercentage soms niet bereikt?
Omdat nieuwe inleg alleen onvoldoende kan zijn zonder bestaande beleggingen te verkopen.
Wordt de volledige nieuwe inleg verdeeld?
Ja, alles gaat naar aandelen of obligaties.
Bronnen en controle
De berekening volgt de hierboven beschreven formule en telregels. De voorbeeldwaarden zijn bedoeld om de werking controleerbaar te maken.
Tekst bijgewerkt op 16 oktober 2026. Formules zijn met voorbeeldwaarden en grensgevallen getest. Dit is geen onafhankelijke inhoudelijke goedkeuring. Lees hoe we berekeningen controleren.
